ЯК відкрити рахунок за кордоном

У російському законодавстві є певні вимоги та обмеження на відкриття та використання рахунків в інших країнах. У зв'язку з цим, перед тим як звертатися в іноземний банк, варто дізнатися всі нюанси процедури відкриття рахунку для резидентів РФ.

Інструкція

Вивчіть Інструкцію банку РФ №100-І від 29.08.2001 року «Про рахунки фізичних осіб-резидентів в банках за межами РФ». У ній вказується, що відкрити рахунок можна тільки в тому закордонному банку, який знаходиться на території країни, що входить в Організацію економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) або Спеціальну фінансову комісію з проблем відмивання капіталів «ФАТФ». Дані організації покликані боротися з перекладами незаконно отриманих грошових коштів.

Виберіть зарубіжний банк, в якому ви хочете відкрити рахунок. Надішліть запит по телефону або електронною поштою з проханням надіслати вам перелік документів, необхідні для даної операції. При цьому у вас повинні бути діючі закордонний і російський паспорти.

Заповніть анкету і заяву. Вкажіть детальну інформацію про себе, джерела доходу, місце проживання та мети відкриття рахунку. В анкеті вас попросять також описати особисті інвестиційні переваги. Обговоріть перелік послуг, якими хочете скористатися, суму вкладень і термін користування, а також досвід в роботі з фінансовими вкладеннями.

Вишліть всі необхідні документи в банк по електронній пошті. У деяких випадках знадобиться з'явитися особисто, наприклад, якщо ви хочете отримати платіжну картку за рахунком. Отримайте підтвердження про відкриття банківського рахунку та реквізити для перерахування коштів. Зверніть увагу, що здійснювати перекази можна лише після інформування податкової служби.

Повідомите податкової інспекції за місцем проживання про відкриття рахунку за кордоном. Повідомлення складається за спеціальною формою у двох примірниках і подається протягом одного місяця з дня відкриття рахунку. Перевірка достовірності зазначених відомостей займає приблизно п'ять днів, після закінчення яких ви отримаєте назад один примірник листа зі спеціальною позначкою. Тільки наявність даного дозволу дозволяє легально переводити кошти на закордонні рахунки.