ЯК відправити платіжне доручення

При здійсненні безготівкових розрахунків найчастіше використовуються перекази коштів за платіжними дорученнями. Вони оформлюються на бланках уніфікованої форми і передаються в банк на виконання в строки, встановлені договором банківського рахунку та законом. Відправити платіжні доручення в банк можна кількома способами.

Інструкція

Протягом десятків років перерахування грошей вироблялося за платіжними документами, які представлялися в обслуговуючий банк на паперових носіях. Спочатку їх друкували на друкарських бланках за допомогою друкарської машинки, а з появою комп'ютерів стали формувати в бухгалтерській програмі, роздруковувати під копірку на матричному, а згодом на лазерному принтері. Сьогодні цей спосіб не втратив актуальності і як і раніше широко застосовується багатьма підприємствами.

Якщо ви віддаєте перевагу традиційний паперовий документообіг, підготуйте платіжні доручення:
- заповніть, дотримуючись вимог до оформлення і перевіряючи правильність реквізитів;

- роздрукуйте у 2 примірниках: один для підшивки в документи дня банку, другий для прикріплення до виписки по розрахунковому рахунку. Більша кількість копій, як правило, не потрібно, оскільки в більшості банків застосовуються електронні форми обміну документами;
- підпишіть їх в осіб, яким надано право першого та другого підпису, і проставте печатку підприємства.

Оформлені платіжні доручення передайте бухгалтеру-операціоністу обслуговуючого банку. Враховуйте часові рамки, встановлені для прийому документів: наприклад, доручення, доставлені до 15-00, можуть виконуватися в той же день, а прийняті після 15-00 - на наступний.

Найбільш сучасним і зручним способом відправки платіжних доручень є їх передача по системі «Клієнт-Банк» («Інтернет-Клієнт», «Інтернет-Банк», «Телебанк» і т.д.). Для її використання необхідно укласти договір з банком, встановити програмне забезпечення і виготовити електронні цифрові підписи (ЕЦП) на знімних носіях, зокрема, флеш-картах. Кожен банк розробляє програму з урахуванням власних вимог безпеки, але в цілому принципи дії схожі.

Платіжні доручення можна формувати безпосередньо в системі «Клієнт-Банк». Для цього відкрийте вкладку «Платіжні доручення», виберіть пункт «Створити», заповніть необхідні поля і збережіть документ. Можна також спочатку оформляти платіжні доручення в бухгалтерській програмі, а потім вивантажувати їх в «Клієнт-Банк» через файл обміну.

Наступним кроком підпишіть створені документи за допомогою ЕЦП відповідальних співробітників, зазначених у картці із зразками підписів. Вставте знімний носій з ЕЦП в USB-вхід комп'ютера, відзначте платіжні доручення, виберіть у меню відповідний пункт і виконайте першу і другу підпису.

Підготуйте підписані доручення до відправки, ще раз перевірте правильність оформлення та відповідність реквізитів і почніть сеанс обміну документами з банком. При достатньому грошовому покритті відправлені платіжні доручення отримають статус «Прийнято».